お金のこと

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ウェルスナビ(WealthNavi)の運用を始める

最近テレビCMで流れているウェルスナビですが、先週、口座開設通知書が簡易書留で到着しました。 簡易書留と言っても、見開きのハガキサイズの通知書です。 これで直ぐにでもウェルスナビでの運用を始められるのですが、気になるのがウェルスナビ...
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2017年の投資成績と2018年の資産ポートフォリオ

2017年の投資成績と、2018年の資産ポートフォリオを整理しました。 2017年の投資成績 ・株式投資:+35.2% ・コモディティ: +4.3% ・REIT: -5.0% 株式投資は、年間を通して地合いが安定し...
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コンビニから西友に変えた節約効果を検証

セミリタイア後は節約生活を送っています。 株取引をしているので、贅沢に暮らしているのではと思われる方もいらっしゃると思いますが、株は利益が保証されたものではないため、日々節約を心がけています。 サラリーマン時代は買い物はほとんどコン...
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大和RICIコモディティ・ファンドが3か月で20%上昇 今年はコモディティ上昇か

確定拠出年金で運用している大和RICIコモディティ・ファンドが、トランプ効果もあって、3か月で20%上昇しています。 昨年の今ごろ、原油価格が暴落していた時に、コモディティは今が購入のチャンスと考え、スイッチングして購入したのですが、...
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2016年の投資成績と2017年の資産ポートフォリオ

2016年のリスク資産の投資成績と、2017年の資産ポートフォリオを整理しました。 2016年のリスク資産の投資成績 ・株式投資:+1.8% ・コモディティ: +6.3% ・REIT: +4.9% 株式投資は、年初の損...
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投資信託の定期購入は、これから不況になる時に始めた方が儲かる

昔、株式の投資信託を、毎月一定額ずつ購入(積み立て)していたことがあります。 積み立てを始める時に、調査のために読んだ本の記事で、印象に残っているものをがあるので紹介したいと思います。 Aさん、Bさん、2人とも、日経平均15,0...
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アセットアロケーションに債券を組み入れる必要性はあるか

資産形成のためのアセットアロケーションは、株式、債券、預金、不動産(REIT含む)、コモディティなどへ分散することが常識となっています。 管理人も数年前までは、型どおりに分散を行っていたのですが、早期退職を機に、債券への分散を止めまし...
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株式投資の利益目標は

先日、今後の株式投資の利益目標について、お問合せをいただきました。 そういえば、特に利益目標を決めていなかった。 株式投資は、在職中から20年ほど続けていますが、年間損益がマイナスの時もあれば、1,000万円近いプラスになる時も...
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支出を減らすには

お金の遣い方は人それぞれで、人生観、環境、習慣、嗜好などによって変わります。 年収300万円でもコツコツ貯めている方もいれば、年収が1000万円以上あっても貯金がほとんどない方もいます。 人生は有限なものですので、今の支出を減らして...
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お金を貯めるには

当たり前の話になってしまいますが、お金を貯めるには、収入を増やすか、支出を減らすしかありません。 収入 - 支出 ⇒ 貯金にまわすお金 資産家でもない限り、お金を貯めるには、本業の仕事を頑張り収入を上げるか、節約して支出を減らす...
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安全資産部分の運用について

今年の1月に退職した際、安全資産部分の運用をどうするか、いろいろ考えました。 (管理人の資産管理計画はこちら↓↓) 記事:退職後の資産管理 元本保証で手軽に運用するには、金利のいい退職者向けの定期預金だろうという事で、いろいろ...
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退職後の資産管理

退職後は、定期的な安定収入がなくなるため、資産管理を厳密に行う必要があります。 運用に回す資産と、守る資産を明確に分けて、安全を確保しながら資産運用を行ってゆきます。 資産の内訳 退職後は、資産を三分割にして管理しています。 ①安全...